中國消費者報福州訊（記者張文章）9月9日，中國銀保監會福建監管局公開一則行政處罰信息。渤海銀行股份有限公司福州分行（以下簡稱渤海銀行福州分行）因涉及貸前調查不盡職等多項違法違規行為，被處375萬元罰款。該行5名相關責任人也受到警告、罰款處罰。

經查，渤海銀行福州分行存在以下主要違法違規事實：未按項目工程進度發放房地產開發貸款；流動資金貸款貸前調查不盡職、授信審批不審慎、貸后管理不到位；反向保理業務調查不盡職；個人經營性貸款貸前調查未盡職；辦理銀行承兌匯票業務未對增值稅發票原件加蓋專用章、未核實查驗部分增值稅發票真實性；信用證開證前調查不盡職。

8月31日，渤海銀行福州分行依據《項目融資業務指引》第十五條，《固定資產貸款管理暫行辦法》第二十九條，《銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條第（五）項、第四十八條第（二）項，《流動資金貸款管理暫行辦法》第六條、第十三條、第十六條、第三十條，《商業銀行授信工作盡職指引》第十五條、第十六條、第四十一條，《商業銀行保理業務管理暫行辦法》第七條、第十四條、第十五條，《個人貸款管理暫行辦法》第十三條，《關于加強票據業務監管促進票據市場健康發展的通知》第三點，《國內信用證結算辦法》第五條等規定，決定對渤海銀行福州分行合計處以375萬元罰款；對相關責任人分別給予警告、罰款。

此前，中信銀行股份有限公司福州閩侯支行也因存在信用證開證前調查不盡職這一違法違規事實，8月29日被中國銀保監會福建監管局罰款30萬元。